基于RPA和低代码实现目标对象尽职调查方法及系统

技术领域

本发明涉及信息处理技术领域，具体地，涉及基于RPA和低代码实现目标对象尽职调查方法及系统，更为具体地，涉及基于RPA和低代码实现反非法金融活动风险客户尽职调查的方法。

背景技术

在金融环境日趋复杂多变的背景下，监管部门持续保持“强监管、严问责”态势。高风险与次高风险客户强化尽职调查工作是外部监管部门重点关注的领域。根据有关制度规定，客户风险等级调整为高、次高风险后，分行需对其定期开展强化尽职调查。而现有技术中，尽职调查数据量大，流程工作费时、涉及多部门间沟通，效率不高；缺少平台化支持，线下操作繁琐，管理人员难以跟踪尽调进度；末端经办客户经理缺少权限，数据查询均需线下进行，尽调时效性不高，存在客户信息泄露风险；因此，亟需一种可以克服上述问题的实现目标对象尽职调查的方法及系统。

专利文献CN109360085A(申请号：201811133573.6)公开了一种银行客户尽职调查方法及系统，方法包括：采集目标银行客户的身份信息，并对身份信息进行画像，采集目标银行客户持有账户信息，并对持有账户信息进行画像，分析经过画像后的身份信息和持有账户信息，输出目标银行客户尽职调查结果。

发明内容

针对现有技术中的缺陷，本发明的目的是提供一种基于RPA和低代码实现目标对象尽职调查方法及系统。

根据本发明提供的一种基于RPA和低代码实现目标对象尽职调查方法，包括：

步骤S1：利用智能化流程机器人基于预设规则搜索预设数据库，抓取目标对象的目标信息；

步骤S2：通过智能化流程机器人将获取到的目标对象的目标信息发送至低代码平台；

步骤S3：在低代码平台获取到目标对象的目标信息后，生成尽职调查在线表单；

步骤S4：基于自定义审批流将尽职调查在线表单发送至目标节点，用于审核人员审核并完善当前尽职调查在线表单；

步骤S5：接收审核人员在完善后的当前尽职调查在线表单中输入的审批合格指令，触发生成报表流程，根据相关数据自动汇总生成报表。

优选地，所述步骤S2采用：通过API接口获取智能化流程机器人传输的目标对象的目标信息，触发入库操作，将目标对象的目标信息发送至低代码平台数据库中。

优选地，所述步骤S3采用：

步骤S3.1：根据目标对象类型获取相应尽职调查在线表单模板；

步骤S3.2：基于获取的相应尽职调查在线表单模板配置数据实体，关联相关低代码平台数据库，并在查询集合中设置相关SQL文查询低代码平台数据库，将表字段和数据实体中显示名称对应起来；

步骤S3.3：将获取的相应尽职调查在线表单模板中相关表单控件绑定数据实体中显示名称；

步骤S3.4：设置尽职调查在线表单事件，当尽职调查在线表单事件触发后，关联的数据实体运行SQL文，查询相关数据并展现至表单中。

优选地，所述步骤S5采用：利用低代码平台记录尽职调查任务各个阶段的相关数据，并基于记录的相关数据生成报表，提供报表页面以便查询。

优选地，智能化流程机器人设置尽职调查反馈时效要求，并通过低代码平台自动统计尽职调查时效，当超过设置的时效要求时，则重新推送通知达到提醒、催办目的。

根据本发明提供的一种基于RPA和低代码实现目标对象尽职调查系统，包括：

模块M1：利用智能化流程机器人基于预设规则搜索预设数据库，抓取目标对象的目标信息；

模块M2：通过智能化流程机器人将获取到的目标对象的目标信息发送至低代码平台；

模块M3：在低代码平台获取到目标对象的目标信息后，生成尽职调查在线表单；

模块M4：基于自定义审批流将尽职调查在线表单发送至目标节点，用于审核人员审核并完善当前尽职调查在线表单；

模块M5：接收审核人员在完善后的当前尽职调查在线表单中输入的审批合格指令，触发生成报表流程，根据相关数据自动汇总生成报表。

优选地，所述模块M2采用：通过API接口获取智能化流程机器人传输的目标对象的目标信息，触发入库操作，将目标对象的目标信息发送至低代码平台数据库中。

优选地，所述模块M3采用：

模块M3.1：根据目标对象类型获取相应尽职调查在线表单模板；

模块M3.2：基于获取的相应尽职调查在线表单模板配置数据实体，关联相关低代码平台数据库，并在查询集合中设置相关SQL文查询低代码平台数据库，将表字段和数据实体中显示名称对应起来；

模块M3.3：将获取的相应尽职调查在线表单模板中相关表单控件绑定数据实体中显示名称；

模块M3.4：设置尽职调查在线表单事件，当尽职调查在线表单事件触发后，关联的数据实体运行SQL文，查询相关数据并展现至表单中。

优选地，所述模块M5采用：利用低代码平台记录尽职调查任务各个阶段的相关数据，并基于记录的相关数据生成报表，提供报表页面以便查询。

优选地，智能化流程机器人设置尽职调查反馈时效要求，并通过低代码平台自动统计尽职调查时效，当超过设置的时效要求时，则重新推送通知达到提醒、催办目的。

与现有技术相比，本发明具有如下的有益效果：

1、本发明通过RPA流程机器人技术特征，实现自动收集尽职调查表相关数据填写，减少人工查询并填写客户相关信息的工作量；同时，基于低代码平台自动生成尽职调查在线表单，提升尽调效率，避免数据泄露；

2、本发明通过RPA流程机器人和低代码平台自动生成审批流程，减少沟通成本，提高效率；

3、本发明通过低代码技术特征，实现尽职调查任务通知技术效果，提升尽职调查任务完成的时效性；

4、通过低代码技术特征，实现报表统计的技术效果，能直观了解辖内各机构的尽职调查任务完成情况，为考评提供客观依据。

附图说明

通过阅读参照以下附图对非限制性实施例所作的详细描述，本发明的其它特征、目的和优点将会变得更明显：

图1为基于RPA和低代码实现目标对象尽职调查的方法流程图。

图2为基于RPA和低代码实现反非法金融活动风险客户尽职调查的方法流程图。

具体实施方式

下面结合具体实施例对本发明进行详细说明。以下实施例将有助于本领域的技术人员进一步理解本发明，但不以任何形式限制本发明。应当指出的是，对本领域的普通技术人员来说，在不脱离本发明构思的前提下，还可以做出若干变化和改进。这些都属于本发明的保护范围。

实施例1

根据本发明提供的一种基于RPA和低代码实现目标对象尽职调查方法，如图1所示，包括：

步骤S1：智能化流程机器人基于预设规则搜索预设数据库，抓取目标对象的目标信息；其中，目标对象也是智能化流程机器人基于预设规则搜索预设数据库得到的。

步骤S2：智能化流程机器人将获取到的目标对象的目标信息发送至低代码平台；

具体地，所述步骤S2采用：通过API接口获取智能化流程机器人传输的目标对象的目标信息，触发入库操作，将目标对象的目标信息发送至低代码平台数据库中。

步骤S3：低代码平台基于获取的目标对象的目标信息生成尽职调查在线表单；

具体地，所述步骤S3采用：

步骤S3.1：根据目标对象类型获取相应尽职调查在线表单模板；

步骤S3.2：基于获取的相应尽职调查在线表单模板配置数据实体，关联相关低代码平台数据库，并在查询集合中设置相关SQL文查询低代码平台数据库，将表字段和数据实体中显示名称对应起来；

步骤S3.3：将获取的相应尽职调查在线表单模板中相关表单控件绑定数据实体中显示名称；

步骤S3.4：设置尽职调查在线表单事件，当尽职调查在线表单事件触发后，关联的数据实体运行SQL文，查询相关数据并展现至表单中。

步骤S4：基于低代码平台对尽职调查在线表单进行在线审核。

具体地，低代码平台获取目标对象的目标信息后，定义业务审批流程，并基于自定义审批流程低代码平台将尽职调查在线表单发送至目标节点，用于审核人员审核并完善当前尽职调查在线表单；

步骤S5：接收审核人员在完善后的当前尽职调查在线表单中输入的审批合格指令，触发生成报表流程，根据相关数据自动汇总生成报表。

具体地，所述步骤S5采用：利用低代码平台记录尽职调查任务各个阶段的相关数据，并基于记录的相关数据生成报表，提供报表页面以便查询。

还包括，智能化流程机器人设置尽职调查反馈时效要求，并通过低代码平台自动统计尽职调查时效，当超过设置的时效要求时，则重新推送通知达到提醒、催办目的。

本发明还提供一种基于RPA和低代码实现目标对象尽职调查系统，所述基于RPA和低代码实现目标对象尽职调查系统可以通过执行所述基于RPA和低代码实现目标对象尽职调查方法的流程步骤予以实现，即本领域技术人员可以将所述基于RPA和低代码实现目标对象尽职调查方法理解为所述基于RPA和低代码实现目标对象尽职调查系统的优选实施方式。

即具体实施方式需同时有方法和系统。

实施例2

根据本发明提供的一种基于RPA和低代码实现目标对象尽职调查系统，包括：

模块M1：智能化流程机器人基于预设规则搜索预设数据库，抓取目标对象的目标信息；其中，目标对象也是智能化流程机器人基于预设规则搜索预设数据库得到的。

模块M2：智能化流程机器人将获取到的目标对象的目标信息发送至低代码平台；

具体地，所述模块M2采用：通过API接口获取智能化流程机器人传输的目标对象的目标信息，触发入库操作，将目标对象的目标信息发送至低代码平台数据库中。

模块M3：低代码平台基于获取的目标对象的目标信息生成尽职调查在线表单；

具体地，所述模块M3采用：

模块M3.1：根据目标对象类型获取相应尽职调查在线表单模板；

模块M3.2：基于获取的相应尽职调查在线表单模板配置数据实体，关联相关低代码平台数据库，并在查询集合中设置相关SQL文查询低代码平台数据库，将表字段和数据实体中显示名称对应起来；

模块M3.3：将获取的相应尽职调查在线表单模板中相关表单控件绑定数据实体中显示名称；

模块M3.4：设置尽职调查在线表单事件，当尽职调查在线表单事件触发后，关联的数据实体运行SQL文，查询相关数据并展现至表单中。

模块M4：基于低代码平台对尽职调查在线表单进行在线审核。

具体地，低代码平台获取目标对象的目标信息后，定义业务审批流程，并基于自定义审批流程低代码平台将尽职调查在线表单发送至目标节点，用于审核人员审核并完善当前尽职调查在线表单；

模块M5：接收审核人员在完善后的当前尽职调查在线表单中输入的审批合格指令，触发生成报表流程，根据相关数据自动汇总生成报表。

具体地，所述模块M5采用：利用低代码平台记录尽职调查任务各个阶段的相关数据，并基于记录的相关数据生成报表，提供报表页面以便查询。

还包括，智能化流程机器人设置尽职调查反馈时效要求，并通过低代码平台自动统计尽职调查时效，当超过设置的时效要求时，则重新推送通知达到提醒、催办目的。

实施例3

实施例3是实施例1和/或实施例2的优选例

本发明提供了一种基于RPA和低代码实现反非法金融活动风险客户尽职调查方法，融合RPA和低代码两种技术，通过把业务流程从线下改造成线上，该方法主要从如下几个方面实现对业务改造：尽职调查任务自动派发，RPA机器人自动登录反洗钱系统，获取未处理的尽职调查任务，抓取客户信息发送至低代码平台。这一流程的优化改造，一是减轻了客户经理重复填写客户基本信息的工作量，二是通过机器人直接派发尽调任务，节约了人力沟通成本，对提升业务人员反洗钱履职意识起到了促进作用；流程跟踪及催办，机器人设定尽职调查反馈时效要求并通过低代码平台自动统计客户经理尽调时效，将超过一定期限未反馈的尽调情况重新推送通知给支行反洗钱管理员、支行行长及分行部门，从而达到提醒、催办目的，提升分行尽职调查任务的时效性和有效性；线上审核，为满足尽调任务留痕要求，引入低代码平台业务审批流程。客户经理完成尽调后，流程点给支行行长审核，流程审核完成后，流转到支行会计主管审核，最终交由分行反洗钱管理人员存档；报表功能，低代码平台记录尽调任务的各个阶段，提供报表页面供分支行管理人员进行查询，以便对客户经理尽职调查工作进度和报告情况做评价，做为管理部综合考评的客观依据。

通过上述四大改造，实现反洗钱风险客户从风险触发、数据采集、对客户尽职调查、评级调整或确认等四大过程的闭环管理，解决了尽调工作中尽职调查质量不高、缺少业务数据留痕、存在客户信息泄露的风险等痛难点，提升尽调工作的时效性，降低监管风险。

本发明提供了一种基于RPA和低代码实现反非法金融活动风险客户尽职调查方法，通过采用RPA流程机器人和低代码工具，实现了尽调工作的全流程闭环管理，从而解决了尽调工作中的时效性不高、存在客户信息泄露的风险等问题，提升了尽调工作的整体效率。

所述基于RPA和低代码实现反非法金融活动风险客户尽职调查方法，如图2所示，包括：

步骤1：设置每日定时启动RPA流程机器人，查询反洗钱监测系统本机构辖区内待处理上一工作日高、次高风险客户，生成风险客户清单；

步骤2：流程机器人根据风险客户清单在反洗钱监测系统查询客户信息；对私客户，查询客户的个人基本信息、可疑案例信息、风险事件、近半年交易流水；对公客户，查询客户的企业基本信息、企业法人信息、法人风险评级、企业控股股东和受益所有人、可疑案例信息、风险事件、近半年交易流水。

步骤3：根据抓取的客户信息中的近半年交易流水，根据固定话术模板自动生成客户交易背景和交易分析话术；

步骤4：RPA流程机器人自动登录客户关系管理系统，查询客户在我行的客户经理信息，对私客户，登录零售客户关系管理系统，查询受托机构、受托客户经理信息、客户的资产情况、在我行的持有产品情况、签约业务情况；对公客户，登录企金客户管理管理系统，查询受托机构、受托客户经理信息。

步骤5：RPA流程机器人通过接口的方式，把查询到的客户数据发送给低代码平台；

步骤6：低代码平台收到客户数据后，发起业务审批流程，自动生成尽职调查表在线表单，表单大部分内容通过收到的客户数据自动填充完成并给对应的受托客户经理推送待办通知。

步骤7：客户经理收到待办通知提醒，线下完成对风险客户的尽职调查，登录低代码平台网站，补充尽职调查表剩余需人工完成部分，把业务审批流程点给条线经理审核；

步骤8：低代码平台上业务审批流程办结后，相关数据自动汇总生成报表，方便反洗钱管理岗进行核查及数据归档；

所述步骤6包含如下步骤：

步骤6.1：API接口收到客户数据，触发入库操作，把数据写入低代码平台数据库中；

步骤6.2：根据数据库新增数据事件，触发自动发起业务审批流程，完成第一个节点设置的操作，查询已入库数据，填充在线表单；

步骤6.3：业务审批流中节点一完成后进行第二个节点操作，根据RPA机器人提供的客户经理姓名和ID,给对应人员推送待办提醒和发送通知邮件。

本领域技术人员知道，除了以纯计算机可读程序代码方式实现本发明提供的系统、装置及其各个模块以外，完全可以通过将方法步骤进行逻辑编程来使得本发明提供的系统、装置及其各个模块以逻辑门、开关、专用集成电路、可编程逻辑控制器以及嵌入式微控制器等的形式来实现相同程序。所以，本发明提供的系统、装置及其各个模块可以被认为是一种硬件部件，而对其内包括的用于实现各种程序的模块也可以视为硬件部件内的结构；也可以将用于实现各种功能的模块视为既可以是实现方法的软件程序又可以是硬件部件内的结构。

以上对本发明的具体实施例进行了描述。需要理解的是，本发明并不局限于上述特定实施方式，本领域技术人员可以在权利要求的范围内做出各种变化或修改，这并不影响本发明的实质内容。在不冲突的情况下，本申请的实施例和实施例中的特征可以任意相互组合。