一种电力企业与银行实现收款对帐的方法及系统

技术领域

本发明涉及一种电力企业的收款对账技术领域，尤其涉及一种电力企业与银行实现收款对帐的方法及系统。

背景技术

银行需要与企业进行对账管理，而现有的自动对账规则设置简单、维度只有收支方向和金额，无法区分相同金额的多条记录，难以锁定准确的款项信息，容易出现误对账，导致对账准确率低下；

同时，目前银行交易流水与企业账务账未建立关联关系，银行交易回单无法接入财务系统进行，需要人工进入银行网银逐个下载，且不利于对账管理及跟踪。

而营销部门与财务部门进行对账时，通常采用手工对账，因营销、财务系统数据明细颗粒度和时间维度不同，其中，营销数据是明细数，财务部门从银行得到的汇总数，导致对账困难，耗费大量时间。

发明内容

本发明所要解决的技术问题在于，提供一种电力企业与银行实现收款对帐的方法及系统，可以实现电力企业与银行之间的对账，对账效率高，且安全性好。

为解决上述技术问题，本发明的一方面提供一种电力企业与银行实现收款对帐的方法，其包括如下的步骤：

步骤S10，电力企业的营销服务器通过银企直联接口向银行后台主机发送划扣电费的明细文件；

步骤S11，银行的后台主机收到文件后，在银行扣费系统进行划扣，然后反馈对账明细文件给营销；所述对账明细文件包含有本次对账相关的对账唯一码，以及每一明细的交易流水号；

步骤S12，银行将所述划扣费用转入电力企业的银行账户，并通过银企直联接口将本次划扣费用对应的交易明细及每一交易的电子回单发送给电力企业财务服务器，所述交易明细至少包含对账唯一码、每一交易的交易流水号以及交易金额信息；

步骤S13，财务服务器根据所述接收到的交易明细生成对账清单，并推送给营销服务器，所述对账清单携带对账唯一码以及每一交易对应的交易流水号；

步骤S14，营销服务器基于所述对账唯一码以及交易流水号，根据对账明细文件对所述对账清单进行对账处理；

步骤S15，财务服务器在收到营销服务器的对账处理结果后，进行财务入账处理。

优选地，所述步骤S12进一步包括：

财务服务器通过银企直联接口接收来自银行后台主机的对应于本次划扣费用对应的交易明细及每一交易的电子回单；

财务服务器核查来自银行的交易明细的汇总金额与对应明细合计金额是否一致，如果不一致，则进行异常提示；并在查找到原因后，向银行后台主机请求获得正确数据；

根据所述接收到的交易明细生成对账清单，并推送给营销服务器；所述对账清单携带对账唯一码以及每一交易对应的交易流水号。

优选地，所述步骤S15进一步包括：

采集每一交易明细的内容，形成所述交易所对应的交易凭证；所述交易凭证包含有交易流水号；

通过识别电子回单上的信息，对每一交易的电子回单与交易流水号进行匹配，建立电子回单与凭证关联关系；

执行电子回单自动挂接处理，将每一电子回单挂到相应的电子凭证附件上。

优选地，在所述银行后台主机、电力企业的营销服务器、财务服务器之间所传输的数据采用专用加解密算进行处理。

相应地，本发明的另一方面，提供一种电力企业与银行实现收款对帐的系统，至少包括设置于电力企业中的营销服务器、财务服务器，以及设置于银行的银行后台主机；所述营销服务器、财务服务器与银行后台主机之间通过用于提供银企直联接口的银行前置机进行通信，其中：

所述电力企业的营销服务器，用于通过银企直联接口向银行后台主机发送划扣电费的明细文件；以及用于接收来自银行的对账明细文件；以及用于接收来自财务服务器的对账清单，并基于所述对账唯一码以及交易流水号，根据对账明细文件对所述对账清单进行对账处理；所述对账明细文件包含有本次对账相关的对账唯一码，以及每一明细的交易流水号；

所述银行的后台主机，用于在收到划扣电费的明细文件后，在银行扣费系统进行划扣，然后反馈对账明细文件给营销；并用于将所述划扣费用转入电力企业的银行账户，并通过银企直联接口将本次划扣费用对应的交易明细及每一交易的电子回单发送给电力企业财务服务器，所述交易明细至少包含对账唯一码、每一交易的交易流水号以及交易金额信息；

所述财务服务器，用于根据所述接收到的交易明细生成对账清单，并推送给营销服务器；并用于在营销服务器的对账处理结果后，进行财务入账处理；其中，所述对账清单携带对账唯一码以及每一交易对应的交易流水号。

优选地，所述财务服务器进一步包括：

明细接收单元，用于通过银企直联接口接收来自银行后台主机的对应于本次划扣费用对应的交易明细及每一交易的电子回单；

自动核对处理单元，用于核查来自银行的交易明细中的汇总金额与对应明细合计金额是否一致，如果不一致，则进行异常提示；并在查找原因后，向银行后台主机请求获得正确数据；

对账清单生成单元，用于根据所述接收到的交易明细生成对账清单，并推送给营销服务器；所述对账清单携带对账唯一码以及每一交易对应的交易流水号；

入账处理单元，用于在营销服务器的对账处理结果后，进行财务入账处理。

优选地，所述入账处理单元进一步包括：

交易凭证处理单元，用于采集每一交易明细的内容，形成所述交易所对应的交易凭证；所述交易凭证包含有交易流水号；

关联处理单元，用于通过识别电子回单上的信息，对每一交易的电子回单与交易流水号进行匹配，建立电子回单与凭证关联关系；

回单挂接单元，用于执行电子回单自动挂接处理，将每一电子回单挂到相应的电子凭证附件上。

优选地，进一步包括：

加解密处理装置，分别设置于所述银行与电力企业中，用于对所述银行后台主机、电力企业的营销服务器、财务服务器之间所传输的数据采用专用加解密算进行处理。

实施本发明的实施例，具有如下有益效果：

本发明的实施例提供一种电力企业与银行实现收款对帐的方法及系统，可以自动实现电力企业与银行之间的对账，建立了银行交易流水与企业账务的关联关系，实现了自动对账、银行回单的自动采集及挂接，提升了效率；

且由于采用网络专线、加解密装置以及设置防火墙，可以提高电力企业与银行之间数据传送的安全性；通过优化银企直连，直接获取银行交易流水及回单，将日常对账工作智能化，锐减人工干预，提升对账效率和数据准确性；

同时，重塑了电力企业的营收服务器与账务服务器之间的二次对账工作模式，细化对账颗粒度，提高营财自动对账比率，提升工作效率，理顺二次对账实收应收账务间的逻辑关系。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动性的前提下，根据这些附图获得其他的附图仍属于本发明的范畴。

图1为本发明提供的一种电力企业与银行实现收款对帐的方法的一个实施例的主流程示意图；

图2为发明提供的一种电力企业与银行实现收款对帐的系统的一个实施例的结构示意图；

图3为图2中财务服务器的结构示意图；

图4为图3中入账处理单元的结构示意图。

具体实施方式

下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。

为使本领域的普通技术人员更加清楚地理解发明的目的、技术方案和优点，以下结合附图和实施例对发明做进一步的阐述。

如图1所示，示出了本发明提供的一种电力企业与银行实现收款对帐的方法的一个实施例的主流程示意图；在本实施例中，所述电力企业与银行实现收款对帐的方法，包括如下的步骤：

步骤S10，电力企业的营销服务器通过银企直联接口向银行后台主机发送划扣电费的明细文件；具体地，可以是单笔或者批量划扣电费的明细文件；在本实施例中，通过所述银修正直联接口，可以搭建银行与财务系统间的数据传输技术模型，且电力企业与银行后台主机之间通过专线进行联系；

步骤S11，银行的后台主机收到文件后，在银行扣费系统进行划扣，然后反馈对账明细文件给营销；所述对账明细文件包含有本次对账相关的对账唯一码，以及每一明细的交易流水号；

步骤S12，银行将所述划扣费用转入电力企业的银行账户，并通过银企直联接口将本次划扣费用对应的交易明细及每一交易的电子回单发送给电力企业财务服务器，所述交易明细至少包含对账唯一码、每一交易的交易流水号以及交易金额信息；

可以理解的是，在一些情形下，账务服务器也可以定期(如每天)向银行后台主机请求银行账户交易明细，银行后台主机收到该请求后，向财务服务发送交易明细以及电子回单；

更具体地，在一个例子中，所述步骤S12进一步包括：

财务服务器通过银企直联接口接收来自银行后台主机的对应于本次划扣费用对应的交易明细及每一交易的电子回单；

财务服务器核查来自银行的交易明细的汇总金额与对应明细合计金额是否一致，如果不一致，则进行异常提示；并在查找到原因后，向银行后台主机请求获得正确数据；

根据所述接收到的交易明细生成对账清单，并推送给营销服务器；所述对账清单携带对账唯一码以及每一交易对应的交易流水号。

步骤S13，财务服务器根据所述接收到的交易明细生成对账清单，并推送给营销服务器，所述对账清单携带对账唯一码以及每一交易对应的交易流水号；

步骤S14，营销服务器基于所述对账唯一码以及交易流水号，根据对账明细文件对所述对账清单进行对账处理；

步骤S15，财务服务器在收到营销服务器的对账处理结果后，进行财务入账处理，在一个具体的例子中，所述步骤S15进一步包括：

采集每一交易明细的内容，形成所述交易所对应的交易凭证；所述交易凭证包含有交易流水号；

通过识别电子回单上的信息，对每一交易的电子回单与交易流水号进行匹配，建立电子回单与凭证关联关系；

执行电子回单自动挂接处理，将每一电子回单挂到相应的电子凭证附件上。

可以理解的是，通过自动采集，可以把回单采集到财务系统，以实现自动版面识别、自动匹配页面信息、自动识别客户核对结果等对账处理。

可以理解的是，在本发明的一些例子中，所述银行后台主机、电力企业的营销服务器、财务服务器之间所传输的数据采用专用加解密算进行处理。

可以理解的是，在本发明的实施例中，通过搭建智能对账模型，通过银行新增“交易流水号”、“对账唯一码”信息的传输，建立银行电费汇总数与营销电费明细的对应关系，实现智能对账。建立复核验证功能考，实现对账结果和数据逻辑关联的准确度的可验证性，包括验证的方法、频率和验证结果的智能传递等。

在实现对账后，可以进行对账结果查询。

如图2所示，示出了本发明提供的一种电力企业与银行实现收款对帐的系统的一个实施例的结构示意图。请一并结合图3至图4所示，在本发明的实施例中，所述系统至少包括设置于电力企业中的营销服务器1、财务服务器2，以及设置于银行的银行后台主机3；所述营销服务器1、财务服务器2与银行后台主机3之间通过用于提供银企直联接口的银行前置机4进行通信，其中：

所述电力企业的营销服务器1，用于通过银企直联接口向银行后台主机3发送划扣电费的明细文件；以及用于接收来自银行的对账明细文件；以及用于接收来自财务服务器2的对账清单，并基于所述对账唯一码以及交易流水号，根据对账明细文件对所述对账清单进行对账处理；所述对账明细文件包含有本次对账相关的对账唯一码，以及每一明细的交易流水号；

所述银行的后台主机3，用于在收到划扣电费的明细文件后，在银行扣费系统进行划扣，然后反馈对账明细文件给营销；并用于将所述划扣费用转入电力企业的银行账户，并通过银企直联接口将本次划扣费用对应的交易明细及每一交易的电子回单发送给电力企业财务服务器2，所述交易明细至少包含对账唯一码、每一交易的交易流水号以及交易金额信息；

所述财务服务器2，用于根据所述接收到的交易明细生成对账清单，并推送给营销服务器1；并用于在营销服务器1的对账处理结果后，进行财务入账处理；其中，所述对账清单携带对账唯一码以及每一交易对应的交易流水号。

进一步的，在本系统中还包含有加解密处理装置5，分别设置于所述银行与电力企业中，用于对所述银行后台主机3、电力企业的营销服务器1、财务服务器2之间所传输的数据采用专用加解密算进行处理。

进一步的，还可以在银行前置机4的前端以及后端分别设置有防火墙。

在一个具体的例子中，所述财务服务器2进一步包括：

明细接收单元20，用于通过银企直联接口接收来自银行后台主机的对应于本次划扣费用对应的交易明细及每一交易的电子回单；

自动核对处理单元21，用于核查来自银行的交易明细中的汇总金额与对应明细合计金额是否一致，如果不一致，则进行异常提示；并在查找原因后，向银行后台主机请求获得正确数据；

对账清单生成单元22，用于根据所述接收到的交易明细生成对账清单，并推送给营销服务器；所述对账清单携带对账唯一码以及每一交易对应的交易流水号；

入账处理单元23，用于在营销服务器的对账处理结果后，进行财务入账处理。

在一个具体的例子中，所述入账处理单元23进一步包括：

交易凭证处理单元230，用于采集每一交易明细的内容，形成所述交易所对应的交易凭证；所述交易凭证包含有交易流水号；

关联处理单元231，用于通过识别电子回单上的信息，对每一交易的电子回单与交易流水号进行匹配，建立电子回单与凭证关联关系；

回单挂接单元232，用于执行电子回单自动挂接处理，将每一电子回单挂到相应的电子凭证附件上。

更多的细节，可以参考前述对图1的描述，在此不进行赘述。

实施本发明的实施例，具有如下有益效果：

本发明的实施例提供一种电力企业与银行实现收款对帐的方法及系统，可以自动实现电力企业与银行之间的对账，建立了银行交易流水与企业账务的关联关系，实现了自动对账、银行回单的自动采集及挂接，提升了效率；

且由于采用网络专线、加解密装置以及设置防火墙，可以提高电力企业与银行之间数据传送的安全性；通过优化银企直连，直接获取银行交易流水及回单，将日常对账工作智能化，锐减人工干预，提升对账效率和数据准确性；

同时，重塑了电力企业的营收服务器与账务服务器之间的二次对账工作模式，细化对账颗粒度，提高营财自动对账比率，提升工作效率，理顺二次对账实收应收账务间的逻辑关系。

以上所揭露的仅为本发明一种较佳实施例而已，当然不能以此来限定本发明之权利范围，因此依本发明权利要求所作的等同变化，仍属本发明所涵盖的范围。