一种企业运营及财务风险管控方法及系统

技术领域

本发明属于企业运营和财务风险管控技术领域，具体涉及一种企业运营及财务风险管控方法，还涉及一种企业运营及财务风险管控系统。

背景技术

财务风险控制是指在财务管理过程中，利用有关信息和特定手段，对企业财务活动施加影响或调节，以便实现计划所规定的财务目标，回避风险的发生，财务风险是不可回避的，其成因的复杂性、效用的双重性要求我们积极规避财务风险，提升企业盈利能力，熟练掌握财务风险控制的途径和手段。企业的财务风险实际上是一把双刃剑，它一方面给企业带来损失，威胁企业的发展甚至是生存，但另一方面，在经济国际化、科学技术进步、市场经济瞬息万变的大环境中，也给一部分企业的发展创造了空间，带来了机遇，这是市场竞争的结果，是自然界优胜劣汰法则在经济界的具体体现，然而市面上各种的企业运营和财务风险管控仍存在各种各样的问题。

如授权公告号为CN106204258A所公开的一种企业资金风险移动管控系统及管控方法，其虽然实现了解决现有企业网银系统中无法体现的凭证信息查看，通过该系统与方案可以实时查看凭证与转账信息核对，进一步提供企业资金转账的安全性。该发明从根本上解决企业资金转账在的效率、安全和管理上的问题，打通企业与银行无缝对接，使业务授权效率大大提高，化解资金转账的风险，但是并未解决现有监控设备不便于携带，以及不能够有效的实现在手机设备上进行清晰显示，不能有效的企业的运行情况进行显示灯的问题，为此我们提出一种企业运营及财务风险管控方法及系统。

发明内容

本发明的目的在于提供一种企业运营及财务风险管控方法及系统，以解决上述背景技术中提出的问题。

为实现上述目的，本发明提供如下技术方案：一种企业运营及财务风险管控方法，包括有以下步骤：

S1、搜集目标企业运行数据；

S2、利用卷积神经网络建立企业运营及财务风险管控预警模型，并用样本数据进行训练；

S3、将目标企业运行数据输入企业运营及财务风险管控预警模型进行分析，得到预警结果；

S4、结合预警结果对企业运营及财务风险进行管控。

优选的，所述S4中的企业运营及财务风险进行管控的步骤如下：

S401、用户在手机端APP或客户端输入目标企业向服务端发出请求预警指令；

S402、服务端对用户的请求预警指令进行验证，并判断是否有查看、访问权限；

S403、通过验证后，服务端向手机端APP或客户端反馈目标企业的风险类指标和企业运行数据，并提供趋势图用以评估经营稳定性和持续性；

S404、服务端并对目标企业的风险类指标进行分析判断，当风险类指标达到风险预警值和阈值进行风险提示；当风险类指标未达到风险预警值和阈值时，对风险预警值、阈值和实际值的分别进行对比展示，用来提示目标企业风险。

优选的，所述S402中的权限控制的步骤如下：

S4021、业务人员向服务端申请访问权限，申请中包括有申请理由、申请人、申请人所处部门、申请人职位和申请时间；

S4022、管理者在服务端对申请人提交的申请进行审批；

S4023、业务人员在获得权限之后，使用企业运营及财务风险管控查阅目标企业相关数据信息。

优选的，所述S403中所述的趋势图包括有折线图、码表图和圆形图。

优选的，所述S404中对风险预警值、阈值和实际值分别用不同的颜色进行展示。

优选的，还包括S405、当目标企业风险类指标达到风险预警值和阈值时，将风险预警信息推送给管理人员和业务人员，所述信息推送包括有邮件、信息或电话。

优选的，还包括对目标企业定期进行分析和更新，包括有周更新、月度更新、季度更新和年度更新。

优选的，所述风险类指标包括关键指标和企业运行数据，所述风险类指标包括有收入、净利润、ROE和毛利润，所述企业运行数据中包括有规模、项目数、成本和余额。

一种企业运营及财务风险管控系统，包括有以下模块：

企业数据获取模块：用以从财务系统、业务系统获取财务、运营及风险的基础因子数据；

数据分析模块：对获取到的财务数据和经营数据进行处理，对处理后的数据通过利用卷积神经网络建立企业运营及财务风险管控预警模型，并将目标企业运行数据输入企业运营及财务风险管控预警模型进对比分析；按照运营指标，对财务数据和经营数据进行分析，判断当前的经营状况；其中运营指标包括核心指标和非核心指标，其中核心指标包括收入、净利润、ROE和毛利润，非核心指标包括运营指标：规模、项目数、成本和余额；

权限管理模块：权限管理模块包括有监控权限和人员权限；根据管理职能，为不同的管理人员、业务人员分配不同的权限，实现运营、风险数据的隔离，有效保障数据安全；

风险预警可视化模块：针对经营数据分析模块的经营分析结果按照运营分析结果进行可视化制图。针对经营数据分析模块的经营分析结果按照运营分析结果可视化要素进行可视化，运营分析结果可视化要素包括但不限于：当期值、当期完成率、当年累计和趋势图。

风险指标：核心指标：杠杆率、不良率、资本充足率和担保代偿率；

非核心指标：风险指标：操风损失、存贷比、久期、拨备覆盖率和交易集中；

权限管理模块：权限管理模块包括有监控权限和人员权限；进行系统权限管理，当有多个公司数据接入本系统时，针对不同公司的运营及风险数据进行不同的管控，对于金融风险强管控公司的监控包括运营和险监控，对于一般公司的监控仅进行运营情况监控；

优选的，还包括有以下模块：

风险预警推送模块，当运营分析结果或者风险分析结果超过预警值时，所述风险预警推送模块将风险预警信息推送给管理人员和业务人员，所述信息推送包括有邮件、信息或电话。

经营及财务风险预警推送模块，当运营分析结果或者风险分析结果超过预警值时，所述经营及财务风险预警推送模块进行信息推送以方便管理人员和业务人员及时了解当前的运营数据和风险数据，以便及时作出管理决策和响应，所述信息推送包括有电话连接、信息发送和网络连接。

与现有技术相比，本发明的有益效果是：

运营及合规风控系统立足运营和风险的管理痛点，借助运营和风险仪表盘、高管驾驶舱等可视化的分析工具展现，提升了运营和风险的管理效率。

此外，项目亦基于运营绩效指标体系、风险偏好指标体系的建设与实施，搭建了运营和风险因子和指标管理、运营计划、业绩合同、问题整改等功能，赋能运营和风险实际管理和管控。

在此基础上，为降低银行资金公司经营风险，改善经营业绩，建立可持续的移动互联网时代的竞争优势，项目组基于电脑端还推出了手机端程序，该体系囊括了运营和风险指标体系中近350个核心和重点指标。

附图说明

图1为本发明的企业运营及财务风险进行管控的步骤结构示意图；

图2为本发明的系统模块结果示意图；

图3为本发明的权限管理流程结构示意图。

具体实施方式

下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

请参阅图1-图3，本发明提供一种技术方案：一种企业运营及财务风险管控方法，包括有以下步骤：

S1、搜集目标企业运行数据；

S2、利用卷积神经网络建立企业运营及财务风险管控预警模型，并用样本数据进行训练；

S3、将目标企业运行数据输入企业运营及财务风险管控预警模型进行分析，得到预警结果；

S4、结合预警结果对企业运营及财务风险进行管控。

本实施例中，优选的，所述S4中的企业运营及财务风险进行管控的步骤如下：

S401、在手机端上下载手机端APP，业务人员通过在手机端APP查看完成率监控关键业绩达成情况，并通过查看趋势图评估经营稳定性和持续性，当管理者需要查看更深层次的信息时，管理者利用手机端APP提供的查看指标详细构成的功能指导业务人员进行精细化管理；

S402、业务人员利用手机端APP提供的图例进行核心风险捕捉；并利用核心风险中的风险类指标进行预警值和阈值的展示；当用户需要了解过往风险趋势时，利用预警值、阈值和实际值的字体颜色进行风险提示，并通过趋势来审视公司风险；

S403、利用手机端APP进行数据隔离，将涉及专业公司核心的经营及风险状况的运营、风险指标数据设置查看、访问权限，且通过手机端APP进行申请权限开放。

本实施例中，优选的，所述S401中的手机APP中包括有运营模块和风险模块，所述运营模块和所述风险模块中包括有业务模块、统计时间、核心指标、运营指标和主要因素。

本实施例中，优选的，所述业务模块用于显示各个运营模块的信息，且在选择所述业务模块中运营模块之后，在所述统计时间、所述核心指标、所述运营指标和所述主要因素立即刷新各组参数。

本实施例中，优选的，所述统计时间中包括有月度更新、季度更新和年度更新。

本实施例中，优选的，所述核心指标中包括有收入、净利润、ROE和毛利润，所述运营指标标中包括有规模、项目数、成本和余额、所述主要因素中包括有当前值、当前完成率、当年累计和趋势图。

本实施例中，优选的，所述S402中的预警机制中的图势包括有折线图、码表图和圆形图，且对图势的预警值和阈值分别设置不同的颜色，即正常是绿色、接近预警值黄色和超过预警值红色。

本实施例中，优选的，所述S403中的权限申请的步骤如下：

S4031、权限申请人向运营部或者风险部申请权限，并且对申请书中包括有申请理由、申请人、申请人所处部门、申请人职位和申请时间；

S4032、运营部或者风险部对申请人提交的申请书进行批准权限申请；

S4033、金融科技中心实现对申请人进行开设相关申请并告知权限申请人的审批是否通过；

S4034、权限申请人在获得权限之后，使用系统查阅相关数据信息。

本实施例中，优选的，所述S401中的手机端APP在进行登录和注册的时候，通过实名制进行注册，且在注册的时候填写身份证号、联系方式、真实姓名、工作部门和工作职位。

一种企业运营及财务风险管控系统，包括有以下模块：

经营及财务数据获取模块：从财务系统、业务系统获取财务、运营及风险的基础因子数据；

经营及财务数据分析模块：对获取到的财务数据和经营数据进行处理，通过利用卷积神经网络建立企业运营及财务风险管控预警模型，并将目标企业运行数据输入企业运营及财务风险管控预警模型进行分析，将基础因子数据转换为指标数据，对处理后的数据与运营目标和风险管控阈值进行对比分析；

经营及财务数据分析模块包括经营分析模块：按照运营指标，对财务数据和经营数据进行分析，判断当前的经营状况；其中运营指标包括核心指标和非核心指标，其中核心指标包括收入、净利润、ROE和毛利润，非核心指标包括运营指标：规模、项目数、成本和余额；

经营及财务数据分析模块包括风险分析模块：按照风险指标，对财务数据和经营数据进行分析，判断当前的财务风险；

风险指标：核心指标：杠杆率、不良率、资本充足率和担保代偿率；

非核心指标：风险指标：操风损失、存贷比、久期、拨备覆盖率和交易集中；

权限管理模块：权限管理模块包括有监控权限和人员权限；

监控权限：进行系统权限管理，当有多个公司数据接入本系统时，针对不同公司的运营及风险数据进行不同的管控，对于金融风险强管控公司的监控包括运营和险监控，对于一般公司的监控仅进行运营情况监控；

人员权限：根据管理职能，为不同的管理人员、业务人员分配不同的权限，实现运营、风险数据的隔离，有效保障数据安全；

经营及财务风险预警可视化模块：针对经营数据分析模块的经营分析结果按照运营分析结果可视化要素进行可视化，运营分析结果可视化要素包括但不限于：当期值、当期完成率、当年累计和趋势图；

另外，核心指标、非核心指标和运营指标的可视化类型不同，用于区别核心经营数据与非核心经营数据，便于管理人员和业务人员能够清楚掌握核心指标信息；例如，业务人员可以通过查看完成率，监控关键业绩达成情况，通过查看趋势图，评估经营稳定性和持续性；同时，若管理者需要查看更深层次的信息，手机端也提供了查看指标详细构成的功能，以供业务人员进行精细化管理；

针对风险分析模块的风险分析结果按照风险分析结果可视化要素进行可视化，风险分析结果可视化要素包括但不限于：阈值、预警值、比例显示和趋势图；

核心指标、非核心指标和风险指标的可视化类型不同，用于区别核心财务风险数据与非核心财务风险数据，便于管理人员和业务人员能够清楚掌握核心财务风险数据；例如，为核心指标提供了仪表盘的预警机制，便于业务人员迅速捕捉核心风险；也为风险类指标提供了预警值和阈值的展示，并通过实际值的字体颜色进行风险提示，有利于业务人员及时了解风险偏好运行情况；此外，若用户需要了解过往风险趋势，以便阶段性审视公司风险，也可通过查看趋势实现。

本实施例中，优选的，还包括有以下模块：

风险预警推送模块，当运营分析结果或者风险分析结果超过预警值时，所述风险预警推送模块将风险预警信息推送给管理人员和业务人员，所述信息推送包括有邮件、信息或电话。

本发明的工作原理及使用流程：

S1、搜集目标企业运行数据；

S2、利用卷积神经网络建立企业运营及财务风险管控预警模型，并用样本数据进行训练；

S3、将目标企业运行数据输入企业运营及财务风险管控预警模型进行分析，得到预警结果；

S4、结合预警结果对企业运营及财务风险进行管控；

S401、在手机端上下载手机端APP，业务人员通过在手机端APP查看完成率监控关键业绩达成情况，并通过查看趋势图评估经营稳定性和持续性，当管理者需要查看更深层次的信息时，管理者利用手机端APP提供的查看指标详细构成的功能指导业务人员进行精细化管理；

S402、业务人员利用手机端APP提供的图例进行核心风险捕捉；并利用核心风险中的风险类指标进行预警值和阈值的展示；当用户需要了解过往风险趋势时，利用预警值、阈值和实际值的字体颜色进行风险提示，并通过趋势来审视公司风险；

S403、利用手机端APP进行数据隔离，将涉及专业公司核心的经营及风险状况的运营、风险指标数据设置查看、访问权限，且通过手机端APP进行申请权限开放。

尽管已经示出和描述了本发明的实施例，对于本领域的普通技术人员而言，可以理解在不脱离本发明的原理和精神的情况下可以对这些实施例进行多种变化、修改、替换和变型，本发明的范围由所附权利要求及其等同物限定。