异常账簿处理方法及装置

技术领域

本发明涉及计算机技术领域，尤其涉及一种异常账簿处理方法及装置。

背景技术

本部分旨在为权利要求书中陈述的本发明实施例提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。

在银行理财由传统的理财产品发行银行自行销售、清算，发展到现在银行可以销售其他银行发行的理财产品发展趋势下，原有银行内的理财账簿核对也由单个银行的账簿扩展为多个银行间的账簿。

在进行账簿核对调整时，现有技术一般是依赖当天销售方银行的对账程序完成账簿核对的机制来进行双方的对账，但有时会出现销售方银行系统因对账程序逻辑问题，导致多天后才发现之前的账务或者交易出现差错，比如交易缺失或者交易发生额不一致，而此时已不可能重跑之前的批量程序，需要对历史上的交易明细进行双向核对，人力资源消耗较大，工作效率低，成本高。

发明内容

本发明实施例提供一种异常账簿处理方法，人力资源消耗较小，工作效率高，成本低，该方法包括：

获取预先配置的账簿数据表，所述账簿数据表包括日终余额账簿数据表和交易明细账簿数据表；

根据预先配置的账簿数据表采集第一银行和第二银行的账簿数据，并将第一银行和第二银行的账簿数据存储在分布式系统上的数据湖中，所述数据湖中的数据以文本文件的形式存储；

根据存储在分布式系统上的数据湖中的第一银行和第二银行的账簿数据对第一银行和第二银行进行对账处理，获取差额数据；

根据所述差额数据生成第一银行和第二银行的异常交易更正数据；

根据所述异常交易更正数据更新第一银行和第二银行的本地账簿。

可选的，所述根据存储在分布式系统上的数据湖中的第一银行和第二银行的账簿数据对第一银行和第二银行进行对账处理，获取差额数据，包括：

以第一银行的账簿数据为标准，对第二银行的账簿数据进行核对，获取第一核对结果；

以第二银行的账簿数据为标准，对第一银行的账簿数据进行核对，获取第二核对结果；

根据第一核对结果和第二核对结果获取差额数据，所述差额数据包括：交易明细差额数据和交易明细缺失数据。

可选的，所述根据所述异常交易更正数据更新第一银行和第二银行的本地账簿之前，所述方法包括：

判断第一银行和第二银行是否交易明细金额错误和/或交易明细缺失。

可选的，第一银行和第二银行的账簿数据通过文件传输软件或文件传输协议FTP工具传入分布式系统上的数据湖。

本发明实施例还提供一种异常账簿处理装置，人力资源消耗较小，工作效率高，成本低，该装置包括：

账簿数据表获取模块，用于获取预先配置的账簿数据表，所述账簿数据表包括日终余额账簿数据表和交易明细账簿数据表；

数据存储模块，用于根据预先配置的账簿数据表采集第一银行和第二银行的账簿数据，并将第一银行和第二银行的账簿数据存储在分布式系统上的数据湖中，所述数据湖中的数据以文本文件的形式存储；

对账处理模块，用于根据存储在分布式系统上的数据湖中的第一银行和第二银行的账簿数据对第一银行和第二银行进行对账处理，获取差额数据；

数据更正模块，用于根据所述差额数据生成第一银行和第二银行的异常交易更正数据；

账簿处理模块，用于根据所述异常交易更正数据更新第一银行和第二银行的本地账簿。

可选的，所述对账处理模块进一步用于：

以第一银行的账簿数据为标准，对第二银行的账簿数据进行核对，获取第一核对结果；

以第二银行的账簿数据为标准，对第一银行的账簿数据进行核对，获取第二核对结果；

根据第一核对结果和第二核对结果获取差额数据，所述差额数据包括：交易明细差额数据和交易明细缺失数据。

可选的，所述装置包括：

判断模块，用于判断第一银行和第二银行是否交易明细金额错误和/或交易明细缺失。

可选的，第一银行和第二银行的账簿数据通过文件传输软件或文件传输协议FTP工具传入分布式系统上的数据湖。

本发明实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述方法。

本发明实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行上述方法的计算机程序。

本发明实施例中，通过获取预先配置的账簿数据表，并根据预先配置的账簿数据表采集第一银行和第二银行的账簿数据，将第一银行和第二银行的账簿数据存储在分布式系统上的数据湖中，再根据存储在分布式系统上的数据湖中的第一银行和第二银行的账簿数据对第一银行和第二银行进行对账处理，获取差额数据，根据差额数据生成第一银行和第二银行的异常交易更正数据，根据异常交易更正数据更新第一银行和第二银行的本地账簿，即可自动完成对异常账簿的更正处理，人力资源消耗较小，工作效率高，成本低。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：

图1为本发明实施例中异常账簿处理方法的流程图；

图2为本发明实施例中异常账簿处理装置的结构示意图；

图3为本发明实施例中异常账簿处理方法的又一流程图；

图4为本发明实施例中异常账簿处理装置的又一结构示意图；

图5是本发明实施例计算机设备示意图。

具体实施方式

为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚明白，下面结合附图对本发明实施例做进一步详细说明。在此，本发明的示意性实施例及其说明用于解释本发明，但并不作为对本发明的限定。

图1为本发明实施例提供的一种异常账簿处理方法的流程图，如图1所示，该方法包括：

步骤101、获取预先配置的账簿数据表，所述账簿数据表包括日终余额账簿数据表和交易明细账簿数据表。

在实施例中，账簿数据表为用户预先自定义配置的，具体实施时，可以通过SIDECAR边车模式嵌入银行端业务系统，根据用户自定义配置的日终余额账簿数据表和交易明细账簿数据表导出日终余额账簿数据和交易明细账簿数据。其中，该日终余额账簿数据和交易明细账簿数据为历史银行业务系统中的历史数据。

在进行数据导出时，还可以依据用户自定义配置的业务系统数据库信息、数据导出日期范围信息等。

步骤102、根据预先配置的账簿数据表采集第一银行和第二银行的账簿数据，并将第一银行和第二银行的账簿数据存储在分布式系统上的数据湖中，所述数据湖中的数据以文本文件的形式存储。

其中，第一银行和第二银行为双方对账银行。第一银行和第二银行的账簿数据为上述日终余额账簿数据和交易明细账簿数据。分布式系统可以为HADOOP大数据平台。具体实施时，可以将日终余额账簿数据和交易明细账簿数据直接以文本的形式存储在HADOOP大数据平台的数据湖中。

具体实施时，第一银行和第二银行的账簿数据可以通过文件传输软件或文件传输协议FTP工具传入分布式系统上的数据湖。

步骤103、根据存储在分布式系统上的数据湖中的第一银行和第二银行的账簿数据对第一银行和第二银行进行对账处理，获取差额数据。

在实施例中，步骤103包括：

以第一银行的账簿数据为标准，对第二银行的账簿数据进行核对，获取第一核对结果；

以第二银行的账簿数据为标准，对第一银行的账簿数据进行核对，获取第二核对结果；

根据第一核对结果和第二核对结果获取差额数据，所述差额数据包括：交易明细差额数据和交易明细缺失数据。

举例来说，基于HADOOP数据湖平台，首先以A银行交易明细账簿数据为准，对B银行交易明细账簿数据进行核对，根据业务唯一键(如交易唯一流水号)核对业务要素(账号、金额、币种)。在完成单向核对后，再以B银行数据为准对A银行数据进行上述核对，最终得到交易明细账簿的差额数据和交易明细缺失数据。其中，交易明细差额数据和交易明细缺失数据可以是以某一方银行账簿为准或双方均补充缺失数据或双方均丢弃交易明细的参数，根据该参数，可以生成多份A银行和B银行的当前日终余额账簿数据和当前日终交易明细账簿数据，以提高后续更新A银行和B银行本地账簿的准确性。

步骤104、根据所述差额数据生成第一银行和第二银行的异常交易更正数据。

具体实施时，可以提取当前日的日终余额账簿数据，读取第一银行和第二银行双向核对后的差额数据按业务主键(如账号、交易流水)新生成一份当前日终账簿数据，即异常交易更正数据。在获取新生成的当前日终账簿数据后，也可以将其以文件的形式导出。

步骤105、根据所述异常交易更正数据更新第一银行和第二银行的本地账簿。

由上可知，通过获取预先配置的账簿数据表，并根据预先配置的账簿数据表采集第一银行和第二银行的账簿数据，将第一银行和第二银行的账簿数据存储在分布式系统上的数据湖中，再根据存储在分布式系统上的数据湖中的第一银行和第二银行的账簿数据对第一银行和第二银行进行对账处理，获取差额数据，根据差额数据生成第一银行和第二银行的异常交易更正数据，根据异常交易更正数据更新第一银行和第二银行的本地账簿，即可自动完成对异常账簿的更正处理，人力资源消耗较小，工作效率高，成本低。

为了先了解第一银行和第二银行存在的异常交易，便于进行后续操作，如图3所示，所述根据所述异常交易更正数据更新第一银行和第二银行的本地账簿之前，所述方法包括：

步骤301、判断第一银行和第二银行是否交易明细金额错误和/或交易明细缺失。

具体实施时，可以分别判断第一银行和第二银行是否交易明细金额错误，或者交易明细缺失，又或者既交易明细金额错误，又交易明细缺失。

下面提供一具体实施例对本发明进行说明：

S1、根据用户预先自定义配置的日终余额账簿数据表和交易明细账簿数据表自银行业务系统中获取日终余额账簿数据和交易明细账簿数据(历史数据)；

S2、将日终余额账簿数据和交易明细账簿数据以文本的形式存储在HADOOP大数据平台的数据湖中。

S3、以第一银行的账簿数据为标准，对第二银行的账簿数据进行核对，获取第一核对结果；

以第二银行的账簿数据为标准，对第一银行的账簿数据进行核对，获取第二核对结果；

根据第一核对结果和第二核对结果获取差额数据，所述差额数据包括：交易明细差额数据和交易明细缺失数据；

S4、读取第一银行和第二银行双向核对后的差额数据按业务主键(如账号、交易流水)新生成一份当前日终账簿数据，即异常交易更正数据。在获取新生成的当前日终账簿数据后，也可以将其以文件的形式导出；

S5、判断第一银行和第二银行是否交易明细金额错误和/或交易明细缺失；

S6、根据所述异常交易更正数据更新第一银行和第二银行的本地账簿。

基于同一发明构思，本发明实施例中还提供了一种异常账簿处理装置，如下面的实施例所述。由于异常账簿处理装置解决问题的原理与异常账簿处理方法相似，因此，异常账簿处理装置的实施可以参见异常账簿处理方法的实施，重复之处不再赘述。以下所使用的，术语“单元”或者“模块”可以实现预定功能的软件和/或硬件的组合。尽管以下实施例所描述的装置较佳地以软件来实现，但是硬件，或者软件和硬件的组合的实现也是可能并被构想的。

图2为本发明实施例提供的一种异常账簿处理装置的结构示意图，如图2所示，该装置包括：

账簿数据表获取模块201，用于获取预先配置的账簿数据表，所述账簿数据表包括日终余额账簿数据表和交易明细账簿数据表；

在实施例中，账簿数据表为用户预先自定义配置的，具体实施时，可以通过SIDECAR边车模式嵌入银行端业务系统，根据用户自定义配置的日终余额账簿数据表和交易明细账簿数据表导出日终余额账簿数据和交易明细账簿数据。其中，该日终余额账簿数据和交易明细账簿数据为历史银行业务系统中的历史数据。

在进行数据导出时，还可以依据用户自定义配置的业务系统数据库信息、数据导出日期范围信息等。

数据存储模块202，用于根据预先配置的账簿数据表采集第一银行和第二银行的账簿数据，并将第一银行和第二银行的账簿数据存储在分布式系统上的数据湖中，所述数据湖中的数据以文本文件的形式存储；

其中，第一银行和第二银行为双方对账银行。第一银行和第二银行的账簿数据为上述日终余额账簿数据和交易明细账簿数据。分布式系统可以为HADOOP大数据平台。具体实施时，可以将日终余额账簿数据和交易明细账簿数据直接以文本的形式存储在HADOOP大数据平台的数据湖中。

对账处理模块203，用于根据存储在分布式系统上的数据湖中的第一银行和第二银行的账簿数据对第一银行和第二银行进行对账处理，获取差额数据；

对于对账处理模块203的应用，举例来说，基于HADOOP数据湖平台，首先以A银行交易明细账簿数据为准，对B银行交易明细账簿数据进行核对，根据业务唯一键(如交易唯一流水号)核对业务要素(账号、金额、币种)。在完成单向核对后，再以B银行数据为准对A银行数据进行上述核对，最终得到交易明细账簿的差额数据和交易明细缺失数据。其中，交易明细差额数据和交易明细缺失数据可以是以某一方银行账簿为准或双方均补充缺失数据或双方均丢弃交易明细的参数，根据该参数，可以生成多份A银行和B银行的当前日终余额账簿数据和当前日终交易明细账簿数据，以提高后续更新A银行和B银行本地账簿的准确性。

数据更正模块204，用于根据所述差额数据生成第一银行和第二银行的异常交易更正数据；

具体实施时，数据更正模块204可以提取当前日的日终余额账簿数据，读取第一银行和第二银行双向核对后的差额数据按业务主键(如账号、交易流水)新生成一份当前日终账簿数据，即异常交易更正数据。在获取新生成的当前日终账簿数据后，也可以将其以文件的形式导出。

账簿处理模块205，用于根据所述异常交易更正数据更新第一银行和第二银行的本地账簿。

在本发明实施例中，所述对账处理模块进一步用于：

以第一银行的账簿数据为标准，对第二银行的账簿数据进行核对，获取第一核对结果；

以第二银行的账簿数据为标准，对第一银行的账簿数据进行核对，获取第二核对结果；

根据第一核对结果和第二核对结果获取差额数据，所述差额数据包括：交易明细差额数据和交易明细缺失数据。

在本发明实施例中，如图4所示，所述装置包括：

判断模块401，用于判断第一银行和第二银行是否交易明细金额错误和/或交易明细缺失。

在本发明实施例中，第一银行和第二银行的账簿数据通过文件传输软件或文件传输协议FTP工具传入分布式系统上的数据湖。

为了实现上述目的，根据本申请的另一方面，还提供了一种计算机设备。如图5所示，该计算机设备包括存储器、处理器、通信接口以及通信总线，在存储器上存储有可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述实施例方法中的步骤。

处理器可以为中央处理器(Central Processing Unit，CPU)。处理器还可以为其他通用处理器、数字信号处理器(Digital Signal Processor，DSP)、专用集成电路(Application Specific Integrated Circuit，ASIC)、现场可编程门阵列(Field-Programmable Gate Array，FPGA)或者其他可编程逻辑器件、分立门或者晶体管逻辑器件、分立硬件组件等芯片，或者上述各类芯片的组合。

存储器作为一种非暂态计算机可读存储介质，可用于存储非暂态软件程序、非暂态计算机可执行程序以及单元，如本发明上述方法实施例中对应的程序单元。处理器通过运行存储在存储器中的非暂态软件程序、指令以及模块，从而执行处理器的各种功能应用以及作品数据处理，即实现上述方法实施例中的方法。

存储器可以包括存储程序区和存储数据区，其中，存储程序区可存储操作系统、至少一个功能所需要的应用程序；存储数据区可存储处理器所创建的数据等。此外，存储器可以包括高速随机存取存储器，还可以包括非暂态存储器，例如至少一个磁盘存储器件、闪存器件、或其他非暂态固态存储器件。在一些实施例中，存储器可选包括相对于处理器远程设置的存储器，这些远程存储器可以通过网络连接至处理器。上述网络的实例包括但不限于互联网、企业内部网、局域网、移动通信网及其组合。

所述一个或者多个单元存储在所述存储器中，当被所述处理器执行时，执行上述实施例中的方法。

本发明实施例还提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行上述方法的计算机程序。

综上所述，本发明通过获取预先配置的账簿数据表，并根据预先配置的账簿数据表采集第一银行和第二银行的账簿数据，将第一银行和第二银行的账簿数据存储在分布式系统上的数据湖中，再根据存储在分布式系统上的数据湖中的第一银行和第二银行的账簿数据对第一银行和第二银行进行对账处理，获取差额数据，根据差额数据生成第一银行和第二银行的异常交易更正数据，根据异常交易更正数据更新第一银行和第二银行的本地账簿，即可自动完成对异常账簿的更正处理，人力资源消耗较小，工作效率高，成本低。

此外，本发明通过将历史交易明细数据进行双向核对，根据用户预设参数将核对的差额结果和当前日终余额账簿数据进行统筹计算，得到修正后的账簿数据，保障了业务系统账簿的正确性，基于HADOOP大数据平台进行交易核对和计算，支持海量的账务数据，性能容量标准高，且本发明支持用于预设的各种账簿调整参数，生成多份修正后的账簿数据，供业务系统灵活调整。

本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。

本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。

这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。

这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。

以上所述的具体实施例，对本发明的目的、技术方案和有益效果进行了进一步详细说明，所应理解的是，以上所述仅为本发明的具体实施例而已，并不用于限定本发明的保护范围，凡在本发明的精神和原则之内，所做的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。